Jak działa model
Faktura przechodzi workflow eligibility: wystawienie, potwierdzenie dostawy, akceptacja, sprawdzenie cesji i limitu. Po finansowaniu system zapisuje właściciela prawa ekonomicznego oraz rachunek spłaty. Płatność dłużnika zamyka ekspozycję, a korekty trafiają do kontroli.
Co trzeba kontrolować
- integracja z ERP i unikalny identyfikator faktury
- potwierdzenie wykonania świadczenia
- wykrywanie duplikatów oraz wcześniejszego finansowania
- limity koncentracji na dłużniku i branży
- obsługa korekt, sporów i opóźnień
Zakres współpracy
- mapa obiegu faktur i danych ERP
- reguły eligibility oraz limity
- rejestr cesji i finansowania
- integracja płatności dłużnika
- panel portfela i aging
- test korekt, duplikatów, opóźnień i defaultu
Proces wdrożenia
- Audyt procesu order-to-cash
- Weryfikacja próbki faktur i dokumentów dostawy
- Projekt kryteriów finansowania oraz cesji
- Integracja ERP, operatora i rachunku spłaty
- Test fraudu, korekty oraz płatności częściowej
- Start na ograniczonym portfelu
Prawo i odpowiedzialność
Finansowanie faktur wymaga poprawnej cesji i analizy ograniczeń umownych. Model oferowany inwestorom może podlegać regulacjom finansowym. Dane kontrahentów i dokumenty handlowe nie powinny być publikowane on-chain.
Każdy projekt jest kwalifikowany indywidualnie. Tokenuj nie gwarantuje wyniku finansowego, płynności, zgodności konkretnej emisji ani automatycznego przeniesienia praw do aktywa.